ЦБ отозвал лицензии у двух банков — 30 марта 2009 г.

ЦБ отозвал лицензии у двух банков - 30 марта 2009 г.

Департамент внешних и публичных связей Банка России информирует, что ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у КБ «Федеральный инвестиционный банк» ФИБ (г. Москва) и КБ «Банк новых программ кредитования» КБ «НПК-БАНК» (г. Москва).

Лицензия на осуществление банковских операций у ФИБ отозвана в связи с неисполнением законов , регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов значительной недостоверности отчетных данных, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма», неисполнением в срок, установленный законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», требования Банка России о приведении в соответствие величины размера и уставного капитала собственных средств (капитала), учитывая неоднократное в течение одного года использование мер, предусмотренных законом «О Центральном банке РФ (Банке России)».

ОАО ФИБ много раз допускал нарушения требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма» в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк проводил высокорискованную политику кредитования, не создавал адекватные резервы на вероятные утраты по ссудам, не выполнял установленные значения необходимых нормативов, и воображал в Банк России значительно недостоверную отчетность. Помимо этого, кредитная организация не выполнила требование предписания Банка России о приведении в соответствие величины размера и уставного капитала собственных средств (капитала).

Лицензия на осуществление банковских операций у КБ «НПК-БАНК» отозвана так же в связи с неисполнением законов , регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма», понижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату госрегистрации кредитной организации, и учитывая неоднократное использование мер в порядке надзора.

В связи с проведением высокорискованной политики кредитования величина собственных средств (капитала) КБ «НПК-БАНК» снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России на дату госрегистрации кредитной организации. Помимо этого, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на вероятные утраты по ссудам, и не выполнял сроки представления отчетности в Банк России.

Во время с июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов — клиентов КБ «НПК-БАНК», имеющих показатели «компаний-однодневок», систематически переводились большие суммы денежных средств в виде задатков в пользу нерезидентов по вызывающим большие сомнения сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов финансовые средства в количестве около 14,5 млрд. руб., а их получателями явились зарубежные компании — клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана.

В обоих банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия аккуратных органов банка в соответствии с законами приостановлены.

Тема 2.1 Учёт собственного капитала организации.


Увлекательные записи:

самые релевантные статьи, обнаруженные сайте: